【劳动与社会保障】《保险学》教学大纲

《保险学》教学大纲

Insurance

课程编码：23A07008 学分： 3 课程类别： 专业必修课

计划学时：48 其中讲课：48 实验或实践：0 上机：0

适用专业：劳动与社会保障

推荐教材：

张洪涛：《保险学》（第四版），中国人民大学出版社，2015年

参考书目：

1. 姚海明：《保险学》（第二版），复旦大学出版社，2005年

2. 孙祁祥：《保险学》（第三版），北京大学出版社，2005年

3. 施建祥：《保险学》（第一版），立信会计出版社，2004年

课程的教学目的与任务

本课程的教学目的是让学生掌握商业保险的理论与经营实践问题，如保险学说的流派、保险的概念、保险的数学基础、保险原则、保险合同等，并讲解重点介绍四大类保险人身保险、财产保险、信用保证保险以及责任保险等。

本课程的教学任务是，通过教学让学生掌握保险学的研究对象、研究内容和体系结构等方面的知识，明确学习保险学的意义，把学生培养成为能够掌握一定的保险基本知识基本技能的人才。

课程的基本要求

1.本课程以老师课堂讲授为主，辅以专题讨论，学生在学习相关理论的基础上，积极参与课堂讨论。

2. 学生应在课下阅读相关文献，完成课后作业。

3. 学生的课堂表现等相关情况计入学生平时成绩。

各章节授课内容、教学方法及学时分配建议（含课内实验）

第一章 风险与风险管理 建议学时：4

[教学目的与要求] 通过本章学习，使学生重点掌握风险的分类、保险与风险管理的关系。

[教学重点与难点]保险与风险管理的关系。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 风险概述

一、风险的概念

二、风险的特性

三、风险因素、风险事故和损失

四、风险的分类

五、风险的衡量

第二节 风险管理的方法

一、风险管理的概念

二、风险管理的起源与发展

三、风险处理的技术

四、风险管理的基本程序

五、保险与风险管理

六、可保风险的理想条件

七、不保的风险

第二章 保险的起源与发展 建议学时：4

[教学目的与要求] 通过本章学习，使学生重点掌握保险产生与发展的条件、劳合社的性质。

[教学重点与难点]保险产生与发展的条件。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 保险的产生与发展的条件

一、 保险的产生条件

二、 保险的发展

第二节 海上保险的起源与发展

一、 海上保险产生的原因

二、 海上保险发展的历程

三、 海上保险发展的现状

第三节 其他险种的起源与发展

一、 火灾险

二、 责任险

三、 人身险

第四节 劳合社的性质与特点

一、 劳合社的起源

二、 劳合社的性质

三、 劳合社的特点

第三章 我国保险的形成及发展 建议学时：2

[教学目的与要求] 通过本章教学，使学生了解我国保险的起源与发展概况，掌握我国保险发展的特点，以及新保险法修订的某些问题。

[教学重点与难点]我国保险的起源于发展概况。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 我国第一家保险公司的诞生

第二节 我国第一家民族保险公司的出现

第三节 新中国成立前我国保险业的特点

第四节 新中国成立后我国保险业的发展概况

第五节

第四章 保险概述 建议学时：4

[教学目的与要求] 通过本章教学，使学生掌握保险的职能、保险的作用。

[教学重点与难点] 保险的职能。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 保险的基本概念

一、 保险定义

二、 各个国家对保险的理解

三、 保险的构成要素

四、 保险的特性

第二节 保险的职能

一、 保险的基本职能

二、 保险的派生职能

第三节 保险的作用

一、 保险在微观经济中的作用

二、 保险的宏观作用

第四节 保险的社会代价

一、骗保现象

二、保险的营业费用高

三、保险参加者易产生行为风险

四、助长其他行业的不良习气

第五章 保险的原则 建议学时：8

[教学目的与要求] 通过本章教学，使学生掌握保险原则的含义；明确最大诚信原则的主要内容及违反这一原则的法律后果；掌握可保利益的种类及保险利益的存在和转移对保险合同的效力影响。并让学生掌握损失补偿原则的量的规定及重复保险条件下损失分摊的方式，计算方法；学会运用近因原则确定保险责任。

[教学重点与难点] 保险原则、最大诚信原则、可保利益原则、损失补偿原则、近因原则。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合

[授 课 内 容]

第一节 可保利益原则

一、 可保利益的含义

二、 可保利益的原则

第二节 最大诚信原则

一、 最大诚信原则的含义

二、 最大诚信原则的表现

第三节 补偿原则

一、 补偿原则的含义

二、 补偿原则的运用

第四节 代位求偿原则

一、 代位求偿原则的含义

二、 代位求偿原则的方法

第五节 分摊原则

一、 分摊原则的含义

二、 分摊原则的分类

第六节 近因原则

一、 近因原则的含义

二、 近因原则的使用

第六章 保险合同 建议学时：12

[教学目的与要求] 通过本章教学，使学生掌握保险合同的概念、特点；了解合同的种类和形式；明确合同的主体、客体和内容。明确变现的合同内容、保险双方的基本义务、保险合同的订立和变更以及终止的条件，明确保险合同的时效性。让同学们掌握保险合同争议的处理方法以及保险赔赔偿的几种方法。

[教学重点与难点] 保险合同的概念、保险合同双方的基本义务、保险合同的争议处理。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 保险合同的概念和特点

一、 保险合同的概念

二、 保险合同的特点

第二节 保险合同的主体与客体

一、 保险合同的主体

二、 保险合同的客体

第三节 保险合同的内容

一、保险标的

二、保险价值

三、保险金额

四、保险费及缴费方式

五、保险责任

六、责任免除

七、保险期限

第四节 保险双方的基本义务

一、 保险人的义务

二、 投保人的义务

第五节 保险合同的订立

一、 保险合同订立的程序

二、 保险合同生效的条件

三、 保险合同的形式

第六节 保险合同的变更

一、 保险合同主体的变更

二、 保险合同客体的变更

三、 保险合同内容的变更

第七节 保险合同的终止

一、保险合同终止的含义

二、保险合同终止的类型

第八节 保险合同的时效

一、 保险索赔及双方的权利义务

二、 保险索赔的时效

第九节 保险合同争议的处理方法

一、 协商

二、 仲裁

三、 诉讼

第十节 保险赔偿

一、 人身保险的给付

二、 责任保险的赔偿

三、 财产保险的赔偿

第七章 保险分论 建议学时：10

[教学目的与要求] 通过本章教学，使学生对保险的分类方法有全面的了解，掌握几种重要的险种，如财产保险、人身保险、信用保证保险、医疗保险的概念内涵及其意义。

[教学重点与难点] 原保险、再保险、重复保险、共同保险。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 按实施的方式划分

一、 自愿保险

二、 强制保险

第二节 按承保风险转移方式划分

一、 原保险

二、 再保险

三、 重复保险

四、 共同保险

第三节 按保险期限划分

一、 短期保险

二、 长期保险

第四节 按保险构造技术划分

一、 寿险

二、 非寿险

第五节 按业务经营项目划分

一、 水险

二、 非水险

第六节 按业务经营目的划分

一、 盈利保险

二、 非盈利保险

第七节 按保险标的划分

一、 财产保险

二、 人身保险

第八章 保险基金 建议学时：4

[教学目的与要求] 通过本章的教学，让学生掌握社会后备基金、保险基金的有关知。

[教学重点与难点] 保险基金的特点、保险准备金。

[授 课 方 法] 教师主讲与研讨相结合。

[授 课 内 容]

第一节 社会后备基金的概念

一、 社会后备基金的概念

二、 社会后备基金设立的理论基础

第二节 社会后备基金的主要形式

一、 集中形式的社会后备基金

二、 分散形式的社会后备基金

三、 社会保障基金

第三节 保险基金的特点

一、 保险基金是一种合理的分摊金

二、 保险基金是一种责任准备金

三、 保险基金是一种返还性基金

第四节 保险准备金

一、 保险准备金的概念

二、 保险准备金的分类

第五节 保险和财政、金融的关系

一、 财政型保险

二、 金融型保险

三、 金融财政型保险

撰稿人：陈岱云 审阅人：张世青